Giấy phép FCA là gì? Để có thể sở hữu giấy phép này broker cần đáp ứng được những điều kiện gì? FCA thực hiện giám sát nhà môi giới như thế nào để bảo vệ quyền lợi cho nhà đầu tư? Tại sao khi biết được một sàn forex được quản lý, giám sát bởi FCA nhà đầu tư đều an tâm và giao dịch nhiều đến vậy? Cùng theo dõi thông tin dưới đây để tìm ra câu trả lời bạn nhé.
Giấy phép FCA là gì?
Đối với nhà đầu tư chuyên nghiệp thì có lẽ khái niệm giấy phép FCA là gì? Không còn quá xa lạ. Nhưng với những nhà đầu tư mới, đang tìm hiểu về thị trường Forex và các loại giấy phép uy tín thì chưa hẳn đã biết thực chất giấy phép FCA là gì?
Giấy phép FCA là gì?
Nói một cách dễ hiểu là cơ quan quản lý hành vi tài chính, là cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của Vương Quốc Anh. Có tên viết đầy đủ là Financial Conduct Authority.
Được thành lập vào ngày 1/4/2013 tại Anh. Với nhiệm vụ chính là cấp phép, quản lý và kiểm soát ngành. Tính đến thời điểm hiện tại, FCA đã và đang quản lý hơn 59.000 công ty dịch vụ tài chính và thị trường tài chính ở Anh. Bao gồm cả thị trường ngoại hối.
Xem thêm: Giấy phép FSA là gì? Thông tin quan trọng FSA bạn nên biết
Mục tiêu hoạt động của FCA
Mục tiêu hoạt động của cơ quan quản lý dịch vụ tài chính FCA là đảm bảo các thị trường tài chính của Vương Quốc Anh hoạt động đúng đắn. Công bằng và hiệu quả, cụ thể như:
Mục tiêu hoạt động của FCA
- Bảo vệ khách hàng tốt nhất: luôn đảm bảo mức độ bảo vệ thích hợp cho các trader trên thị trường tài chính thế giới.
- Bảo vệ thị trường tài chính: Thực hiện việc bảo vệ, củng cố tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Vương Quốc Anh.
- Thúc đẩy cạnh tranh công bằng: Sự cạnh tranh lành mạnh giữa các công ty và dịch vụ tài chính trên thị trường, vì lợi ích của trader.
FCA cấp phép cho các loại hình kinh doanh nào?
FCA cấp phép cho các loại hình kinh doanh nào?
Nhìn chung, FCA sẽ thực hiện việc cấp phép cho các loại hình kinh doanh như: Các ngân hàng, tổ chức tín dụng, công ty quản lý bồi thường theo yêu cầu. Các công ty tài chính tiêu dùng, tiền điện tử và các tổ chức thanh toán. Fintech và các công ty sáng tạo, công ty bảo hiểm và môi giới bảo hiểm, quỹ tương hỗ. Công ty bảo hiểm nhân thọ, trợ cấp hưu trí hay các công ty quản lý đầu tư.
Dĩ nhiên, mỗi loại hình đều được áp dụng các điều kiện riêng. Đối với nhà môi giới ngoại hối, các công ty này phải đáp ứng các điều kiện rất khó để được FCA quy định và chấp thuận.
Điều kiện cần và đủ để được FCA cấp phép
Để được cơ quan quản lý dịch vụ tài chính FCA cấp phép hoạt động. Sàn forex cần phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện như sau:
Điều kiện cần và đủ để được FCA cấp phép
Điều kiện và nguồn vốn tối thiểu
Thực tế, có 3 loại giấy phép liên quan đến dịch vụ môi giới ngoại hối của FCA. Mỗi loại sẽ giải quyết các yêu cầu vốn tối thiểu khác nhau.
- Giấy phép đại lý: Đây là loại giấy phép dành cho các sàn giao dịch hoạt động với tư cách là nhà tạo lập thị trường. Yêu cầu vốn tối thiểu để được cấp phép là đại lý là 730.000 £ .
- Giấy phép trung gian: Loại giấy phép này có sẵn cho các sàn forex STP với yêu câu vốn tối thiểu là 125.000 £ .
- Giấy phép môi giới hạn chế: Các nhà môi giới có giấy phép này không thể giữ tiền của khách hàng. Mà chỉ được phép tiếp thị và bán các sản phẩm tài chính. Yêu cầu vốn tối thiểu trong trường hợp này là 50.000 bảng Anh.
Vì thế, các sàn forex có giấy phép đại lý và giấy phép trung gian. Có quyền cung cấp cho trader một nền tảng cho các hợp đồng giao dịch chênh lệch về forex, cổ phiếu, hàng hóa…
Ngược lại, các broker được cấp phép bị hạn chế chỉ giới thiệu khách hàng đến một đại lý trung gian khác. FCA quy định mức vốn tối thiểu để đảm bảo các công ty có thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của chính mình.
Điều kiện về con người
Kinh nghiệm và trình độ nhân sự chính là chìa khóa thành công của một công ty. Đây cũng là một trong những yêu cầu để có được giấy phép FCA với các sàn forex. Broker phải lựa chọn những người vào những vị trí quan trọng nhất trong công ty. Những người này phải vượt qua các bài kiểm tra của FCA, dĩ nhiên phải được chấp nhận và người môi giới cần phải đáp ứng được.
Xem thêm: ASIC là gì? Vai trò của giấy phép ASIC trong giao dịch forex
FCA kiểm soát các sàn forex như thế nào?
Qua những thông trên, chắc hẳn bạn đã tìm được câu trả lời cho câu hỏi. Giấy phép FCA là gì? Vậy sau khi được cấp phép thì sàn forex sẽ hoạt động dưới sự quản lý và giám sát chặt chẽ. Các broker buộc phải:
FCA kiểm soát các sàn forex như thế nào?
Tách biệt quỹ của khách hàng
Theo đó, tất cả các khoản tiền gửi của trader phải được tách biệt khỏi tài sản của công ty. Để tiền không được sử dụng để thanh toán chi phí hoạt động đầu tư của sàn môi giới. Bên cạnh đó, tiền của trader phải được gửi vào một ngân hàng có uy tín.
Giấy phép FCA là gì? Tại sao phải gửi báo cáo và kiểm toán thường xuyên?
Các broker có nghĩa vụ báo cáo và kiểm toán với các trader và FCA. Với nhà đầu tư, sàn forex phải cung cấp báo cáo tài khoản hàng tháng. Về phía FCA các sàn forex được yêu cầu cung cấp báo cáo vốn hàng ngày, báo cáo tài chính hàng tháng. Hàng quý, hàng năm đã được kiểm toán.
Tuyên bố rủi ro
Tất cả các nhà môi giới được cấp phép phải chạy cảnh báo rủi ro ngoại hối cho tất cả các khách hàng của mình.
Tỷ lệ đòn bẩy
Đòn bẩy luôn là vấn đề rất quan trọng trong đầu tư forex. Dưới sự kiểm soát của FCA các nhà môi giới không thể đưa ra cho các trader một tỷ lệ đòn bẩy quá cao.
Dịch vụ khách hàng
Đây cũng là một trong những quy định chặt chẽ của FCA. Đồng thời, ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi của trader. Các sàn forex do FCA kiểm soát phải luôn hoạt động theo nguyên tắc “lấy khách hàng làm trung tâm”.
Dịch vụ khách hàng
Tức là, nhà môi giới không nên làm bất cứ điều gì có thể gây thiệt hại cho tài sản của khách hàng. Trong đó bao gồm cả thao túng giá trên thị trường, tham gia vào các giao dịch thị trường để chiếm lấy vị thế chống lại khách hàng. Hoặc đưa ra lời khuyên có hại cho mọi khách hàng.
Tất cả những hành vi này đều được FCA xử lý một cách nghiêm ngặt. Bên cạnh đó, thông tin cá nhân của trader đều được bảo mật không được tiết lộ, bán hay sử dụng vào mục đích xấu.
Ngoài các nguyên tắc bắt buộc trên. Các sàn forex có giấy phép của FCA phải tuân thủ một số quy định như: Ban quản lý phải có đủ năng lực để đưa ra quyết định tốt nhất. Cung cấp cho FCA thông tin về quản lý, kế hoạch kinh doanh cũng như bằng chứng về việc bồi thường cho trader.
Top các sàn forex uy tín được cấp phép hoạt động bởi FCA
Với thông tin trên, bạn đã biết được khái niệm và vai trò của giấy phép FCA là gì? Từ đó, bạn có thể biết được FCA thuộc top giấy phép “quyền lực” trên thị trường tài chính. Hiển nhiên, những sàn forex được FCA cấp phép hoạt động đều uy tín hơn và được xem trọng hơn.
Tại thị trường tài chính Việt Nam, các sàn forex sau đã và đang chịu sự quản lý trực tiếp của FCA.
Sàn giao dịch Exness
Sàn giao dịch Exness
Nhà môi giới forex Exness là một trong những nhà môi giới nổi tiếng là uy tín nhất trên thị trường. Không chỉ được FCA công nhân mà còn được cả CySEC – Một trong những cơ quan quản lý lớn ở Châu Âu cấp phép. Tại broker này, nhà đầu tư có thể giao dịch hàng trăm công cụ tài chính khác nhau, với mức chênh lệch cạnh tranh cao. Trên hai nền tảng phổ biến nhất là MT4 và MT5.
Sàn giao dịch XTB
Sàn giao dịch XTB
Sàn giao dịch XTB, nhà đầu tư không phải đợi lệnh của mình chuyển đi đâu. Bởi XTB là nhà cung cấp thanh khoản cấp 1, không phải ước tính lại. Vì thế, các lệnh không chỉ được khớp lệnh nhanh hơn mà còn không bị báo giá lại. Ngay cả khi thị trường biến động mạnh nhất.
Sàn giao dịch OANDA
Sàn giao dịch OANDA
Đây là một nhà môi giới dày dặn kinh nghiệm, OANDA đã minh chứng sự uy tín và vị thế của mình trên thị trường. Ngoài FCA nhà môi giới này có một số giấy phép hoạt động từ các tổ chức uy tín khác như: ASIC, FSA, Cơ quan tiền tệ Singapore.
Sàn giao dịch FxPro
Sàn giao dịch FxPro
Đây là một trong những nhà môi giới thống lĩnh thị trường Việt Nam. FxPro được cấp phép bởi cả FCA và CySEC. Nhà môi giới ngoại hối này cung cấp đến 3 nền tảng giao dịch MT4, MT5 và cTrader và 4 loại tài khoản bao gồm: 1 tài khoản chênh lệch cố định để đáp ứng tốt nhất nhu cầu và quỹ của trader.
Lời kết
Những thông tin được chia sẻ trong bài viết, chắc hẳn bạn cũng biết được giấy phép FCA là gì? Có thể nói, FCA chính là “lá bùa hộ mệnh” của các sàn forex. Bởi chỉ cần có được giấy phép từ cơ quan này có thể làm tăng sự tin cậy của nhà môi giới lên rất nhiều.
Đặt dưới sự kiểm soát về các quy định nghiêm ngặt của FCA. Các trader có thể cảm thấy an tâm hơn khi mở tài khoản giao dịch với một nhà môi giới ngoại hối được cấp phép bởi tổ chức này.
