Thị trường org – Trong Forex, các giao dịch thường sẽ được tính theo đơn vị Lot. Nó biểu thị cho một đơn vị đo lường khối lượng mua bán hoặc số lượng cố định của đồng tiền về cơ sở. Bất cứ một nhà đầu tư nào khi tham gia vào Forex cũng sẽ cần phải hiểu rõ về các vấn đề về Lot.
Vậy Kích thước Lot nên sử dụng trong Forex là bao nhiêu? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu ngay sau đây nhé!
Quan hệ giữa Lot và đòn bẩy
Như bạn đã biết, 1 Lot tiêu chuẩn tương đương 100.000 đơn vị tiền tệ. Vậy khi giao dịch khối lượng 1 Lot, tài khoản bạn phải đảm bảo đủ số dư cho phép là 100.000 đơn vị tiền tệ (có thể là USD, EUR, AUD, GBP…)
Giả sử bạn mở tài khoản Exness và nạp tiền 1.000 USD. Như vậy tài khoản của bạn đang có đơn vị tiền tệ là USD Đồng thời, bạn chọn mức đòn bẩy mà sàn Exness cho phép là 1:800.
Mối quan hệ giữa Lot và đòn bẩy như thế nào?
Từ giả sử trên, bạn có thể hiểu là tài khoản của bạn được cho phép với Balance là: 1.000 x 800 = 800.000 USD. Và để giao dịch 1 Lot ~ 100.000 đơn vị (USD). Như vậy trong trường hợp này, tài khoản bạn được phép giao dịch tối đa là 8 Lot.
Kết luận, đòn bẩy là công cụ hỗ trợ của sàn giao dịch giúp bạn có thể giao dịch với khối lượng (hay Lot) cao hơn so với tài sản thực tế của bạn nạp vào.
Mức đòn bay sẽ được quy định tùy thuộc vào từng quốc gia và sàn giao dịch Forex khác nhau. Bạn hoàn toàn có thể tự lựa chọn mức đòn bẩy theo nhu cầu bản thân, có thể là tỷ lệ 1:1 (không dùng đòn bẩy) cho đến 1:1000.
Kích thước Lot nên sử dụng trong Forex là bao nhiêu?
Tham khảo thêm: Lot là gì? Kích thước Lot như thế nào?
Bên cạnh việc biết công thức tính lot là gì, bạn còn cần hiểu rõ kích thước lot nên sử dụng trong phiên giao dịch. Để đảm bảo tối ưu mô hình quản lý rủi ro, nhà giao dịch có thể xác định kích thước 1 lot trong Forex bằng việc:
- Xác định mức độ rủi ro nhà giao dịch sẵn sàng chấp nhận: Căn cứ vào mục tiêu lợi nhuận, nhà giao dịch xác định mức lỗ phải trả. Bạn nên nhớ lợi nhuận càng cao thì mức rủi ro càng lớn. Nhưng bạn không nên áp dụng tư tưởng thắng ăn cả ngả về không như thế. Bạn hãy lựa sức mình để cân bằng tỷ lệ lời lỗ phù hợp.
- Khối lượng giao dịch tuân thủ các quy tắc của hệ thống quản lý rủi ro: Bạn tính toán khối lượng giao dịch dựa trên mức độ biến động giá trung bình.
- Mức rút vốn cho phép và mức cắt lỗ.
Cách tính lợi nhuận và rủi ro khi sử dụng đòn bẩy và khối lượng giao dịch lớn.
Các ví dụ minh họa dưới đây sẽ giúp bạn dễ nhận thấy mối quan hệ giữa đòn bẩy và khối lượng giao dịch, tác động của đòn bẩy đến lợi nhuận và rủi ro.
Công thức tính lợi nhuận sẽ là
Lợi nhuận/thua lỗ = khối lượng giao dịch x số pip (thắng/thua) x giá trị của 1 pip
Phần này, chúng tôi sẽ thực hiện 3 ví dụ, mỗi ví dụ là một trường hợp về loại cặp tiền tệ (USD đứng trước, USD đứng sau và không có USD)
Giả sử tài khoản của bạn đang có 1000 USD
Ví dụ 1:
Xét cặp USD/CAD với lệnh Buy
Nếu không sử dụng đòn bẩy, với 1,000 USD, bạn chỉ có thể giao dịch được 0.01 lot = 1,000 USD
Tỷ giá USD/CAD lúc mở lệnh Bid/Ask: 1.32369/1.32370. Xem lại Bid là gì? Ask là gì?
Tỷ giá USD/CAD lúc đóng lệnh Bid/Ask: 1.32510/1.32512
Khi mở lệnh, giá thực hiện sẽ là giá Ask: 1.32370
Khi đóng lệnh, giá thực hiện sẽ là giá Bid: 1.32510, lúc này bạn thắng 14 pips
Với giao dịch này, bạn lời được 1,000 x 14 x (0.0001/1.32510) = 1,0565 USD.
Nếu bạn sử dụng đòn bẩy 1:100 thì khối lượng mà bạn có thể giao dịch được là 100,000 tương ứng với 1 lot trong khi chỉ cần ký quỹ (Margin) 1,000 USD. Xem Margin là gì?
Lúc này, lợi nhuận của bạn sẽ là = 100,000 x 14 x (0.0001/1.32510) = 105.65 USD.
Ví dụ 2
Xét cặp EUR/USD với lệnh Sell, tỷ giá mở lệnh Bid/Ask: 1.10821/1.10822
Khi mở lệnh, giá thực hiện là 1.10821. Bán cặp EUR/USD nghĩa là bạn bán EUR và đổi lấy USD hay nói cách khác là dùng EUR để mua USD. Nếu bạn Sell 1 lot thì phải dùng 100,000 EUR để mua 110,821 USD hay nói cách khác, tài khoản của bạn phải có 110,821 USD. Nhưng bạn chỉ có 1,000 USD, chính vì thế không thể Sell 1 lot, khối lượng tối đa mà bạn có thể giao dịch trong trường hợp không dùng đòn bẩy là 0.009 lot (=1,000/110,821) = 900 EUR. Lệnh của bạn có Margin = 997.4 USD (=0.009 x 110,821)
Tỷ giá khi đóng lệnh Bid/Ask = 1.11101/1.11102, giá thực hiện sẽ là 1.11102, lúc này bạn thua 28.1 pips. Thua lỗ của giao dịch này là 900 x 28.1 x 0.0001 = 2,529 USD
Nếu sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ 1:100, bạn có thể giao dịch với khối lượng là 0.9 lot = 90,000 EUR. Margin lúc này vẫn là 997.4 USD, nhưng thua lỗ sẽ là 90,000 x 28.1 x 0.0001 = 252.9 USD.
Ví dụ 3
Xét cặp EUR/JPY với lệnh Buy, tỷ giá mở lệnh Bid/Ask: 120.426/120.428
Khi mở lệnh, giá thực hiện là 120.428. Mua 1 lot EUR/JPY nghĩa là dùng 12,042,800 JPY để mua 100,000 EUR. Nếu tỷ giá USD/JPY lúc này là 108.709 thì 12,042,800 JPY = 110,780 USD, nghĩa là trong tài khoản của bạn phải có 110,780 USD. Nhưng tài khoản của bạn chỉ có 1,000 USD và bạn không dùng đòn bẩy, thì khối lượng tối đa của lệnh này là 0.009 lot (=1,000/110,780) = 900 EUR. Margin của lệnh này là 997.02 USD ( =110,780 x 0.009). Giả sử lệnh này bạn thua, tỷ giá đóng lệnh là Bid/Ask: 120.012/120.014, giá thực hiện sẽ là 120.012, lúc này bạn thua 41.6 pips.
Với giao dịch này, bạn bị thua lỗ 900 x 41.6 x (0.01/108.780) = 3.44 USD với 108.780 là tỷ giá USD/JPY lúc đóng lệnh.
Nếu sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ 1:500, bạn có thể giao dịch với 4.5 lot = 450,000 EUR. Margin của lệnh vẫn là 997.02 USD
Thua lỗ lúc này sẽ là 450,000 x 41.6 x (0.01/108.780) = 1,721 USD, mức thua lỗ này lớn hơn cả số tiền trong tài khoản. Điều này trong thực tế sẽ không xảy ra vì các sàn forex sẽ áp dụng tỷ lệ Margin call và Stop out cho lệnh của bạn để tài khoản không bị âm. Nhưng ví dụ này là để chứng minh dùng đòn bẩy quá cao sẽ rất rủi ro, rất dễ cháy tài khoản.
Với 3 ví dụ trên, các bạn cũng có thể thấy đòn bẩy, đi kèm khối lượng lớn tác động lên lợi nhuận và rủi ro trong đầu tư forex. Một khối lượng lớn cùng tỷ lệ đòn bẩy cao sẽ giúp nhà đầu tư đạt được lợi nhuận nhanh chóng và tối đa nhất, nhưng cũng khiến cho tài khoản của nhà đầu tư dễ cháy “khét lẹt”.
Tất nhiên việc sử dụng khối lượng và đòn bẩy như thế nào còn phụ thuộc vào nhu cầu, nguồn vốn, kinh nghiệm và khả năng chịu rủi ro của mỗi người. Nhưng với một nhà đầu tư mới, chúng tôi khuyên các bạn nên sử dụng các khối lượng giao dịch nhỏ, chỉ từ 0.01 lot và sử dụng đòn bẩy thấp. Khi đã có kinh nghiệm và đủ tự tin giao dịch trên thị trường thì có thể tăng lên thành 0.1 lot hay 0.5 lot hay 1 lot, 2 lot… hãy kết hợp tỷ lệ đòn bẩy cho hợp lý, đừng quá cao để tránh tài khoản bị cháy bạn nhé.
KẾT LUẬN
Trên đây là những thông tin về Kích thước Lot nên sử dụng trong Forex bao nhiêu sẽ hợp lý. Hy vọng rằng qua bài viết này các bạn sẽ có cho mình thêm những kiến thức hay trong giao dịch nhé!
