Tìm hiểu về khái nhiệm Margin và Margin level là gì? Tại sao Margin và Margin level lại quan trọng trong đầu tư Forex?
Margin nghĩa là ký quỹ, để dễ hiểu thì đây là số tiền mà nhà đầu tư phải đặt cọc để vào một lệnh giao dịch bất kì. Khi mở lệnh giao dịch ngoại hối, bạn chỉ cần trả một tỷ lệ phần trăm của toàn bộ giá trị của vị thế để mở giao dịch.
Margin level nghĩa là mức ký quỹ, là giá trị phần trăm (%) dựa trên số lượng vốn chủ sở hữu (Equity) so với số tiền ký quỹ được sử dụng. Mức ký quỹ càng thấp, số tiền ký quỹ chưa dùng (Margin level) sẽ càng ít, điều này có thể dẫn đến một thứ gì đó rất tệ như cuộc gọi ký quỹ (Margin Call) hoặc dừng lại (Stop out).
Xem thêm:
- Những lưu ý cần nắm rõ khi sử dụng Profit Margin là gì?
- Profit Margin là gì? Cách tính biên lợi nhuận Profit Margin
- Công thức tính chỉ số ROS như thế nào?
Giải thích về Margin và Margin Level trong Forex có ý nghĩa là gì?
Giao dịch ngoại hối cho phép các nhà giao dịch tăng khối lượng vị thế giao dịch dựa trên đòn bẫy tài chính. Giao dịch ký quỹ cho phép các nhà giao dịch mở các vị thế giao dịch có đòn bẩy, giúp nhà đầu tư giao dịch nhiều hơn so với số vốn ban đầu. Hãy nhớ rằng, giao dịch ký quỹ có thể là con dao hai lưỡi vì giúp tạo ra lợi nhuận lớn đồng thời tạo ra thua lỗ lớn, vì lệnh giao dịch dựa trên toàn bộ giá trị của giao dịch, không chỉ là số tiền cần thiết để mở lệnh.
Đòn bẩy có sẵn cho một nhà giao dịch phụ thuộc vào yêu cầu ký quỹ của nhà môi giới, hoặc giới hạn đòn bẩy theo quy định của cơ quan quản lý tài chính có liên quan, ví dụ ESMA, FSA, CySec. Yêu cầu ký quỹ khác nhau tùy thuộc vào nhà môi giới ngoại hối và khu vực mà bạn mở tài khoản.
Ví dụ: nếu một nhà môi giới ngoại hối cung cấp tỷ lệ ký quỹ 3,3% tương đương đòn bẩy 1:30 và một nhà giao dịch muốn mở một vị thế trị giá 100.000 đô la, chỉ cần ký quỹ 3,300 đô la để tham gia giao dịch. 96,7% còn lại sẽ được cung cấp bởi các nhà môi giới. Khi khối lượng giao dịch tăng lên, số lượng tiền ký quỹ yêu cầu cũng tăng.
Có một sự hiểu biết tốt về KÝ QUỸ là rất quan trọng khi bắt đầu trong thị trường ngoại hối có đòn bẩy. Điều quan trọng là phải hiểu rằng giao dịch có thể mang lại lợi nhuận lớn hơn, nhưng cũng thua lỗ lớn hơn, do đó làm tăng rủi ro. Vì vậy, các nhà giao dịch hãy cùng tìm hiểu về Margin Level sẽ là cần thiết.
Công thức tính Margin Level:
Margin Level= (Equity / Margin) x 100
Khi một nhà giao dịch ngoại hối mở một vị thế mua bán, người giao dịch phải ký quỹ tiền ban đầu cho giao dịch đó sẽ được nhà môi giới giữ làm tài sản thế chấp. Tổng số tiền mà nhà môi giới đã khóa để giữ cho các vị thế mua bán đang được mở được gọi là ký quỹ được sử dụng.
Vì vậy, mức ký quỹ là tỷ lệ vốn chủ sở hữu trong tài khoản so với mức ký quỹ được sử dụng, được biểu thị bằng phần trăm.
Ví dụ: Một nhà giao dịch có vốn là 10.000 đô la và mở hai giao dịch ngoại hối. Nhà môi giới yêu cầu số tiền ký quỹ là 2.500 đô la để giữ cho hai vị thế giao dịch này mở, vì vậy giao dịch ký quỹ được sử dụng là 2.500 đô la.
Trong trường hợp này, Margin level = (10.000 đô la / 2.500 đô la) x 100 = 400%. Margin Level càng cao, càng có nhiều tiền mặt để sử dụng cho các giao dịch bổ sung. Khi mức ký quỹ giảm xuống 100%, hệ thống sẽ báo động gọi là Margin Call. Khi tình huống này xảy ra chứng tỏ tài khoản của bạn đang gần không đủ tiền để duy trì 2 lệnh giao dịch này.
Việc chú ý đến mức ký quỹ là vô cùng quan trọng vì nó cho phép nhà giao dịch xem có đủ tiền trong tài khoản ngoại hối để mở các vị thế giao dịch mới hay không. Số lượng vốn chủ sở hữu tối thiểu phải được giữ trong tài khoản của người giao dịch để giữ cho các vị thế mở được gọi là ký quỹ duy trì. Nhiều nhà môi giới ngoại hối yêu cầu mức ký quỹ duy trì tối thiểu là 100%. Nhưng trong một số trường hợp tùy nhà môi giới sẽ có qui định về mức Margin Call hay Stop Out khác nhau.
