Ngoại hối là gì và yếu tố ảnh hưởng đến giao dịch ngoại hối

Thuật ngữ ‘ngoại hối’ được sử dụng thường xuyên bởi những người trong lĩnh vực tài chính và kinh tế. Tuy nhiên, những nhà đầu tư mới có thể không hiểu bản chất của khái niệm này. Mặc dù mọi người đều biết rằng thị trường ngoại hối có ý nghĩa quan trọng đối với thế giới tài chính, nhưng lợi nhuận tiềm năng của nó là vô cùng lớn. Để tham gia thị trường này thành công và đạt được những lợi nhuận này, điều quan trọng là phải hiểu cách thức hoạt động của nó.

Các nhà giao dịch mới bắt đầu sẽ thấy bài viết sau hữu ích. Nó cung cấp những thông tin cơ bản về thị trường ngoại hối cùng với những câu hỏi thường gặp khi tham gia thị trường này.

Xem thêm: BO là gì? Có nên trade BO theo các group đọc tín hiệu không?

Tìm hiểu ngoại hối (forex) là gì?

Forex là một thuật ngữ dùng để chỉ các công cụ được sử dụng trong các giao dịch quốc tế, bao gồm:

• Ngoại tệ: Ngoại tệ là ngoại tệ hoặc ngoại tệ chung của một nhóm quốc gia.
• Phương tiện thanh toán bằng ngoại tệ, là phương tiện thanh toán được ghi bằng ngoại tệ như séc, hối phiếu, kỳ phiếu, ngân hàng thẻ, chuyển khoản
• Các chứng từ có gốc ngoại tệ như Trái phiếu Chính phủ, Trái phiếu Công ty và Cổ phiếu
• Vàng: bao gồm vàng dự trữ quốc gia, vàng tài khoản thường trú ở nước ngoài, vàng miếng, vàng miếng và vàng miếng.
• Nội tệ, được coi là ngoại hối nếu nó được sử dụng để thanh toán quốc tế, hoặc ra vào nước ngoài (xuất nhập khẩu).
• Tiền điện tử: Một loại tiền được hỗ trợ bởi sức mạnh xử lý của mạng máy tính toàn cầu chứ không phải của chính phủ. Ví dụ : Bitcoin, Eth, Usdt v.v…

Thị trường ngoại hối ra sao?

Các tuyên bố trên cho thấy rằng thị trường ngoại hối, hay còn gọi là Thị trường FX hoặc Thị trường Ngoại hối, là một thị trường phi tập trung để mua và bán tiền tệ.

Mọi doanh nghiệp, tập đoàn hay cá nhân muốn tiến hành kinh doanh ở một quốc gia khác nhau đều phải nghiên cứu tiền tệ của quốc gia đó. Không ai có thể sử dụng tiền tệ từ quốc gia của họ ở một quốc gia khác; họ phải chuyển đổi nó. Điều này là do không ai có thể sử dụng nội tệ của họ ở một quốc gia khác để mua và bán hàng hóa. Do đó, nhu cầu trao đổi tiền tệ là một nhu cầu cần thiết để hình thành thị trường ngoại hối hiện đại.

Thị trường ngoại hối gồm những ai?

Ban đầu, mục đích của thị trường ngoại hối là phục vụ nhu cầu của các tổ chức tài chính, công ty và ngân hàng lớn. Tuy nhiên, nhờ tiến bộ công nghệ và hệ thống giao dịch trực tuyến, những cá nhân nhỏ như bạn đã được phép tham gia vào thị trường. Ban đầu cần có vốn tối thiểu 10 triệu USD để tham gia giao dịch FEX.

Ngoài các nhà đầu tư nhỏ, thị trường ngoại hối liên quan đến các nhà môi giới, công ty bảo hiểm, tổ chức tài chính, ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại và quỹ hưu trí.

Những con cá nhỏ – những người như bạn và tôi – chỉ chiếm một phần nhỏ trên thị trường liên ngân hàng. Điều này là do hầu hết các hoạt động ngoại hối được xử lý bởi các doanh nghiệp lớn và các ngân hàng. Thị trường liên ngân hàng xử lý phần lớn các giao dịch ngoại hối, với các nhà môi giới đóng vai trò là người trung gian giữa các ngân hàng thương mại. Do đó, thị trường liên ngân hàng có khối lượng giao dịch cao nhất và quyết định giá tiền tệ.

Ngân hàng trung ương

Ngân hàng trung ương là tổ chức có ảnh hưởng lớn nhất đến giá trị tiền tệ của một quốc gia. Bằng việc tham gia mua bán ngoại hối, ngân hàng trung ương giúp các ngân hàng thương mại trong hoạt động của mình. Ngoài ra, ngân hàng trung ương có thể tăng hoặc giảm giá trị đồng tiền của một quốc gia để giữ cho nền kinh tế của quốc gia đó ở trạng thái cân bằng.

Việt Nam là một nền kinh tế nhỏ và mở với thị trường vốn tương đối rộng mở để thu hút đầu tư trực tiếp và gián tiếp nước ngoài. Do đó, tác động lan tỏa của kinh tế thế giới đến thị trường trong nước cũng rõ ràng và mạnh mẽ hơn. Trước những diễn biến đó, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 156/2013 / NĐ-CP (ngày 11 tháng 11 năm 2013) quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010 .

Cơ cấu của ngân hàng quốc gia quy định rõ ngân hàng quốc gia có chức năng tổng hợp, phân tích, dự báo tình hình tài chính tiền tệ; đề xuất các biện pháp phòng ngừa rủi ro hệ thống trong lĩnh vực tài chính tiền tệ; xây dựng chính sách và biện pháp đối phó với khủng hoảng Đảm bảo sự ổn định của hệ thống tiền tệ, ngân hàng và tài chính, đây là một chức năng quan trọng mà các ngân hàng trung ương cần thực hiện sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu vừa qua.

Đồng thời, nghị định tăng cơ cấu tổ chức của Bộ Ổn định tài chính tiền tệ như ngân hàng quốc gia. Điều này hoàn toàn phù hợp với xu hướng ngày càng có nhiều quốc gia trên thế giới hợp thức hóa chức năng “ổn định tài chính” của ngân hàng trung ương và thành lập bộ phận chuyên trách ổn định tài chính trực thuộc ngân hàng trung ương.

Ngân hàng thương mại

Phần lớn giao dịch trên thị trường ngoại hối đến từ các ngân hàng thương mại. Họ là trái tim của thị trường.

Khách hàng của ngân hàng thương mại sử dụng ngoại tệ để phục vụ mục đích của chính họ – hoặc mục đích của ngân hàng – thông qua giao dịch.

Hoạt động của ngân hàng thương mại là hoạt động kinh doanh. Để hoạt động kinh doanh, ngân hàng thương mại phải có vốn và tự chủ về tài chính. Đặc biệt, hoạt động kinh doanh cần đạt được mục tiêu tài chính cuối cùng là tạo ra lợi nhuận, và hoạt động kinh doanh của các ngân hàng thương mại đã không đi lạc khỏi xu hướng này. Tuy nhiên, việc theo đuổi lợi nhuận phải được chính đáng trên cơ sở tuân thủ luật pháp quốc gia.

Hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại là kinh doanh tiền tệ và các dịch vụ ngân hàng. Đây là lĩnh vực “đặc biệt” vì liên quan trực tiếp đến mọi tầng lớp, mọi mặt của đời sống kinh tế xã hội, lĩnh vực ngân hàng tiền tệ là lĩnh vực “nhạy cảm” cần phải thận trọng và khéo léo trong hoạt động ngân hàng để tránh nguy hại cho xã hội . Lĩnh vực kinh doanh này của các ngân hàng thương mại giúp cung cấp nguồn vốn tín dụng rất lớn cho nền kinh tế và xã hội …

Tóm lại, ngân hàng thương mại là một tổ chức tài chính trung gian hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực tiền tệ và dịch vụ ngân hàng. Là định chế tài chính trung gian quan trọng nhất trong nền kinh tế thị trường, tạo lập và cung cấp vốn cho nền kinh tế và thúc đẩy, thúc đẩy phát triển kinh tế xã hội.

Forex broker nhà môi giới ngoại hối

Các nền tảng giao dịch trực tuyến cho phép các cá nhân và tổ chức trên khắp thế giới tiếp cận thị trường ngoại hối toàn cầu thông qua một tổ chức.

Khi chọn một nhà môi giới ngoại hối, điều quan trọng là phải tìm một công ty có uy tín. Điều này sẽ giúp bạn tránh giao dịch với một nhà môi giới cung cấp cho các nhà giao dịch thất vọng với dịch vụ kém. Trong thị trường ngoại hối, các nhà môi giới có ảnh hưởng đáng kể đến các nhà giao dịch do ảnh hưởng đáng kể của họ đối với các nhà cung cấp thanh khoản như các ngân hàng trung ương.

Trong nhiều bài báo, chúng tôi đã giải thích rằng lý do các nhà giao dịch coi nhà môi giới của họ là thủ quỹ của họ là vì họ coi họ như những người đóng góp chìa khóa.

Vì tiền do sàn giao dịch nắm giữ phải được xử lý thông qua khi đặt, nên bất kỳ lệnh nào được thực hiện đều yêu cầu sàn giao dịch. Rút tiền có nghĩa là ai đó phải xử lý lệnh— vì vậy tốt nhất bạn nên sử dụng nhà môi giới ngoại hối hoặc nhà môi giới ngoại hối.

Giao dịch với một nhà môi giới fx đáng tin cậy có thể gây ra thiệt hại cả về tài chính và tình cảm nếu bạn lựa chọn không tốt.

Các trader trên thế giới

Trader là một người thực hiện các giao dịch mua và bán liên quan đến các sản phẩm và tài sản tài chính. Một nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận từ chênh lệch giá giữa các phiên giao dịch. Các nhà giao dịch thường tham gia vào các giao dịch liên quan đến cổ phiếu, tiền điện tử, ngoại tệ và ngoại hối.

Các trader tham gia vào việc mua và bán các loại tài sản và sản phẩm tài chính khác nhau. Họ kiếm được lợi nhuận từ chênh lệch giá của mỗi giao dịch mà họ thực hiện. Một số nhà giao dịch giao dịch cổ phiếu, tiền tệ, tiền điện tử và các mặt hàng khác. Họ được gọi là thương nhân hoặc đại lý.

Thương nhân thường đại diện cho chính họ, những người khác và tổ chức trên thị trường. Họ thực hiện các giao dịch ngắn hạn và dài hạn bằng cách đặt giá mua và bán. Điều này cho phép họ kiếm được lợi nhuận thông qua biến động giá tiền tệ.

Giao dịch ngoại hối là gì?

Ngoại hối, còn được gọi là FX, là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Đó là từ viết tắt của ngoại hối, dùng để chỉ thị trường toàn cầu nơi các loại tiền tệ được trao đổi. Trung bình, khoảng 5 nghìn tỷ đô la tiền tệ quốc gia được giao dịch mỗi ngày trên thị trường ngoại hối.

Giao dịch trên thị trường ngoại hối – viết tắt của ngoại hối – là thị trường trao đổi tiền tệ phổ biến nhất trên thế giới. Điều này là do mọi người thường xuyên cần chuyển đổi tiền tệ của quốc gia này sang tiền tệ của quốc gia khác.

Sự biến động của tiền tệ đến từ nhiều nguồn. Những thay đổi về lãi suất, chính trị, thương mại, lạm phát và suy thoái đều có thể ảnh hưởng đến sự biến động của tiền tệ. Ngoài ra, khối lượng giao dịch hàng ngày ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ và có thể làm cho một số loại tiền tệ rất dễ biến động.

Vì không có sàn giao dịch trung tâm để giao dịch ngoại hối, điều này cũng bị ảnh hưởng bởi hoạt động thương mại. Thị trường trao đổi tiền tệ biến động có nhiều cơ hội kiếm nhiều tiền bên cạnh rủi ro ngày càng tăng. Mọi người trên khắp thế giới sử dụng mạng lưới ngân hàng, nhà môi giới và đại lý để chuyển đổi tiền tệ.

Trên thị trường ngoại hối, tất cả các giao dịch liên quan đến việc mua hai loại tiền tệ cùng một lúc. Các loại tiền này được coi là một cặp và được liệt kê bên cạnh nhau. Mỗi cặp được chỉ định một đơn vị tiền tệ Cơ bản và một đơn vị tiền tệ Báo giá. Có nhiều loại tiền tệ được giao dịch trên thị trường ngoại hối, được chia thành ba loại: cặp chính, cặp nhỏ và cặp ngoại hối.

Theo ESMA, các cặp tiền sau đây được coi là các cặp ngoại hối chính. Chúng bao gồm đô la Mỹ, Euro, yên Nhật, bảng Anh, đô la Canada và franc Thụy Sĩ. Bất kỳ loại tiền tệ nào khác được ghép nối với một trong bảy loại tiền này đều bị coi là nhỏ khi nói đến trao đổi ngoại hối.

Thị trường ngoại hối hoạt động ra sao?

Khi các doanh nghiệp – và rủi ro mà họ phải đối mặt – tăng lên do các giao dịch bằng ngoại tệ, nhu cầu giao dịch bằng các loại tiền của quốc gia khác cũng sẽ tăng lên. Tỷ giá hối đoái liên tục thay đổi, có nghĩa là các doanh nghiệp mua hàng hóa hoặc dịch vụ bên ngoài quốc gia của họ gặp rủi ro.

Các nhà đầu tư hy vọng kiếm được lợi nhuận trên thị trường ngoại hối hoặc thị trường ngoại hối suy đoán về giá trị của nó. Họ cũng có thể phòng ngừa rủi ro bằng cách ấn định tỷ giá cho các giao dịch trong tương lai trên thị trường hối đoái tiền tệ. Thị trường ngoại hối cung cấp một cách để hoàn thành giao dịch với tỷ lệ cố định vào một thời điểm sau đó.

Khi bắt đầu kinh doanh liên quan đến thương mại, điều quan trọng là phải nghiên cứu kỹ lưỡng tất cả các lựa chọn có sẵn. Một ví dụ là CFD, là các hợp đồng có rủi ro cao liên quan đến nhiều đòn bẩy.

Tìm hiểu thị trường hối đoái tiền tệ đòi hỏi phải nghiên cứu các thuật ngữ chính khác nhau, các loại sản phẩm và sự khác biệt của các cặp tiền tệ khác nhau.

Các yếu tố ảnh hường đến thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối còn được gọi là thị trường tiền tệ. Thị trường rất nhạy cảm với các tin tức, sự kiện kinh tế, chính trị đang diễn ra trên thế giới. Những biến động này dẫn đến sự thay đổi tỷ giá hối đoái của các đồng tiền của các quốc gia khác nhau. Vì vậy, bạn nên theo dõi và cập nhật tin tức hàng ngày để có thể đánh giá thị trường và đưa ra chiến lược phù hợp cho từng giai đoạn.

Tình hình chính trị có ảnh hưởng lớn đến tỷ giá hối đoái tiền tệ

Vì mối quan hệ chặt chẽ giữa kinh tế và chính trị, nếu có bất ổn chính trị sẽ ảnh hưởng đến nền kinh tế và đến giá trị của đồng tiền.

Ngoài ra, sự thay đổi của ban lãnh đạo một quốc gia cũng có thể dẫn đến những thay đổi trong chính sách kinh tế. Đặc biệt ở các nước lớn như Mỹ và Anh, không chỉ USD hay GBP mà tỷ giá hối đoái toàn cầu cũng bị ảnh hưởng.

Hiệu ứng lãi suất đối với giá trị tiền tệ

Đây là một yếu tố quan trọng có ảnh hưởng trực tiếp và rất mạnh đến giá trị của coin.

Việc tăng lãi suất cơ bản sẽ khiến việc thu hồi tiền từ các ngân hàng thương mại trở nên khó khăn hơn. Điều này sẽ dẫn đến nguồn cung nội tệ bị hạn chế, khiến giá trị của nó tăng lên so với các loại tiền tệ khác.

Khi ngân hàng trung ương giảm lãi suất cơ bản, tiền sẽ tràn vào thị trường. Mọi người có xu hướng giữ các khoản tiền gửi nhỏ hơn trong ngân hàng khi chi phí đi vay thấp. Họ cũng có xu hướng đầu tư và chi tiêu nhiều vì chi phí đi vay thấp, giúp lấp đầy nền kinh tế một lượng tiền đáng kể. Điều này sẽ làm cho giá trị của đồng nội tệ giảm xuống.

Tỷ lệ lạm phát

Thuật ngữ lạm phát cao đề cập đến khi đồng nội tệ giảm giá đáng kể so với hàng hóa được mua trên thị trường. Nếu lạm phát không giảm, đồng tiền sẽ còn mất giá mạnh hơn so với các đồng tiền khác. Điều này là do hàng hóa trong chợ sẽ tiếp tục tăng giá, khiến người dân khó mua hơn.

Bằng cách điều chỉnh lãi suất để phản ứng với lạm phát, các ngân hàng trung ương có thể ảnh hưởng đến giá trị đồng tiền của quốc gia họ. Bằng cách này, họ có thể cân bằng lạm phát một cách hiệu quả.

Thay đổi cán cân thương mại

Cán cân thương mại của một quốc gia đến từ việc so sánh sự khác biệt giữa xuất khẩu và nhập khẩu của họ. Khi một quốc gia nhập siêu, nghĩa là họ nhập khẩu nhiều hơn xuất khẩu, điều đó có thể gây ra tình trạng thiếu ngoại tệ. Điều này có thể khiến đồng nội tệ giảm giá. Mặt khác, khi một quốc gia xuất siêu, nghĩa là họ xuất khẩu nhiều hơn nhập khẩu, thì có thể gây ra thặng dư ngoại tệ. Điều này có thể khiến đồng nội tệ tăng giá.

Tốc độ tăng trường GDP

Tiền tệ của một quốc gia được đánh giá là mạnh nếu tốc độ tăng trưởng của quốc gia đó rõ ràng. Tốc độ tăng trưởng GDP cao cho thấy một thị trường nội tệ mạnh. Điều này là do năng suất lao động của đất nước cao, dẫn đến một số lượng lớn hàng hóa được sản xuất, cũng như một số lượng lớn hàng xuất khẩu. Đầu tư nước ngoài mạnh sẽ cần nhiều ngoại tệ. Điều này sẽ làm tăng giá trị của đồng nội tệ.

Tỷ lệ thất nghiệp

Tỷ lệ thất nghiệp cho biết sức khỏe của nền kinh tế của một quốc gia. Một tỷ lệ cao hơn có nghĩa là một nền kinh tế yếu hơn; điều này dẫn đến đồng tiền mất giá và xuất khẩu giảm. Điều đó cũng có nghĩa là các doanh nghiệp sẽ không phát triển mạnh và đất nước sẽ không nhập khẩu nhiều hàng hóa – điều này sẽ gây ra tình trạng khan hiếm ngoại tệ. Điều này sẽ làm tăng giá khi so sánh với nội tệ.

Tin tức

Trận động đất và sóng thần bất ngờ ở Nhật Bản năm 2013 đã tác động đáng kể đến tỷ giá đồng Yên Nhật so với các đồng tiền khác. Giá dầu thế giới tăng ngay lập tức được gây ra bởi cuộc tấn công vào nhà máy lọc dầu lớn nhất của Ả Rập Xê Út. Những sự kiện không thể đoán trước có thể thay đổi nhanh chóng thị trường tiền tệ do những khoảnh khắc bất ngờ.

Chuẩn bị là chìa khóa nếu bạn muốn nghiêm túc đi sâu vào thị trường ngoại hối. Tạo thói quen phân tích những gì đang diễn ra trên thị trường là một điểm khởi đầu tuyệt vời.