Đối với những nhà giao dịch trên thị trường Forex như hiện nay thì cụm từ “Rebate là gì” chắc hẳn không hề quá xa lạ. Rebate là những chính sách khuyến mãi vô cùng hấp dẫn, thu hút được hàng triệu các nhà đầu tư tham gia chỉ bằng một cú click mà thôi. Nó không chỉ xuất hiện với vai trò như là một chương trình dành cho hầu hết các Forex Broker (nhà môi giới ngoại hối) mà còn đảm đương về trách nhiệm như là một nguồn lợi nhuận lớn dành cho các nhà đầu tư Forex.
Vậy Rebate là gì? Hãy cùng thitruong.org chúng tôi tìm hiểu ngay sau đây nhé!
Rebate là gì?
Rebate còn được định nghĩa là khoản giảm giá tức là phần tiền lãi hoặc cổ tức mà chủ sở hữu (người cho vay) của một cổ phiếu được trả bởi một ( người bán khống ) người vay cổ phiếu. Người vay được yêu cầu trả lãi và cổ tức cho chủ sở hữu. Bán khống đòi hỏi phải có tài khoản ký quỹ.
Rebate là một thuật ngữ được sử dụng trong bán khống có nghĩa là bán chứng khoán mà một nhà giao dịch không sở hữu. Thương nhân đó phải mượn cổ phiếu để giao cho người mua.
Khi một nhà đầu tư thực hiện giao dịch bán khống, cá nhân đó phải giao cổ phiếu cho người mua vào ngày thanh toán giao dịch . Mục tiêu của việc bán khống là thu lợi từ việc giảm giá bằng cách mua cổ phiếu với giá thấp hơn sau khi bán. Bán khống khiến người bán gặp rủi ro không giới hạn vì giá cổ phiếu phải mua có thể tăng thêm một lượng không giới hạn. Điều đó rõ ràng rằng một thương nhân có thể thoát khỏi một giao dịch bán khống bất cứ lúc nào để tránh rủi ro.
Nếu cổ tức được trả trong thời gian mà cổ phiếu được vay, người vay phải trả cổ tức cho người sở hữu. Nếu trái phiếu được bán khống thì bất kỳ lãi trái phiếu nào được trả cho trái phiếu vay phải được chuyển tiếp cho người sở hữu. Việc rút ngắn một cổ phiếu liên quan đến việc trả lãi hoặc phí, và trong một số trường hợp các nhà môi giới có thể chuyển một phần phí đó cho người cho vay chứng khoán.
Rất khó để các nhà giao dịch cá nhân hoặc nhà đầu tư bán lẻ đủ điều kiện Rebate bởi vì nó yêu cầu giữ một khoản tiền đáng kể trong tài khoản giao dịch của họ. Nói chung các tổ chức lớn, nhà tạo lập thị trường và thương nhân thuộc cỡ đại lý là những có quyền lợi Rebate tốt hơn.
Các hình thức Rebate hiện nay
Rebate thông qua IB (Introducing Broker)
Với hình thức này, trader sẽ nhận được tiền hoàn lại từ IB của mình (trong trường hợp các bạn mở tài khoản thông qua IB). Khi nhà đầu tư thực hiện giao dịch, IB sẽ nhận được hoa hồng trên các giao dịch này. Sau đó, IB sẽ trích lại một tỷ lệ % hoa hồng nhất định để hoàn lại cho nhà đầu tư.
Hoa hồng mà IB được nhận từ các giao dịch của nhà đầu tư có thể được tính theo nhiều cách khác nhau như % trên giá trị mỗi giao dịch mà trader thực hiện hoặc một số tiền cụ thể trên 1 lot giao dịch và thông thường, mức hoa hồng này sẽ khác nhau đối với từng loại tài khoản, từng tài sản giao dịch.
Ví dụ: Hoa hồng của IB trên cặp EUR/USD là 10$/lot và tỷ lệ rebate cho nhà đầu tư là 50%. Trong tháng, nhà đầu tư giao dịch được 10 lots cặp EUR/USD, IB sẽ nhận được 100$ hoa hồng và sẽ hoàn tiền lại cho nhà đầu tư 50$.
Tiền hoàn lại rebate sẽ được IB chuyển thẳng vào tài khoản ngân hàng của bạn qua nhiều hình thức thanh toán khác nhau, phụ thuộc vào mỗi IB.
Ưu điểm:
- Tất cả các forex broker đều trả hoa hồng cho IB nên các bạn có thể lựa chọn được IB vừa có chương trình rebate cho nhà đầu tư vừa là đối tác của broker mà bạn yêu thích.
- Thông thường, tỷ lệ rebate thông qua IB sẽ cao hơn so với các chương trình rebate mà sàn forex hỗ trợ trực tiếp cho nhà đầu tư.
Nhược điểm:
Rủi ro khi gặp phải các IB lừa đảo, nghĩa là họ sẽ không trả rebate cho bạn như đã cam kết.
Rebate không thông qua IB
Là các chương trình hoàn tiền mà sàn forex hỗ trợ trực tiếp cho nhà đầu tư mà không cần thông qua IB, nghĩa là broker sẽ hoàn tiền trực tiếp vào tài khoản giao dịch của trader khi họ đạt được khối lượng giao dịch theo yêu cầu. Tiền rebate theo hình thức này cũng được tính theo nhiều cách khác nhau, như một số tiền cụ thể/ 1 lot giao dịch hoặc tỷ lệ % trên phí commission mà trader đã trả khi thực hiện lệnh.
Ví dụ: tỷ lệ rebate là 20%/commission. Trong tháng, các bạn giao dịch được 10 lots cặp EUR/USD, tổng phí commission đã trả là 60$ thì sẽ nhận được tiền hoàn lại là 12$.
Ưu điểm:
- Các sàn forex uy tín chắc chắn sẽ trả rebate cho các bạn, không sợ bị lừa đảo bởi IB.
- Tiền hoàn lại được chuyển thẳng vào tài khoản giao dịch và có thể rút bất kỳ lúc nào.
Nhược điểm:
- Đa số các chương trình rebate trực tiếp từ broker sẽ có tỷ lệ hoàn tiền thấp hơn.
- Số lượng các broker hỗ trợ chương trình này rất ít.
Rebate trong Forex được tính như thế nào?
Trong giao dịch ngoại hối, Rebate hoạt động giống như một khoản tiền hoàn trả lại khi thực hiện giao dịch. Nó được diễn ra bằng sự liên kết của 2 đối tượng chính là nhà môi giới (Broker Forex) và nhà đầu tư. Nhìn chung, cách thức hoạt động của Rebate vô cùng đơn giản.
Trước hết, nhà đầu tư cần đăng ký dịch vụ Rebate – hoàn tiền trên trang web chính thức của sàn giao dịch Forex như forex cashback cloud. Sau đó sẽ phải đợi chờ một khoảng thời gian để được xác nhận thông tin. Tiếp đến là mở tài khoản giao dịch với nhà môi giới để họ có thể liên kết với dịch vụ Rebate mà bạn đã đăng ký trước đó.
Rebate trong giao dịch Forex được thực hiện qua 2 hình thức: Rebating thông qua IB và Rebate không thông qua IB.
IB được viết tắt của cụm từ Introducing Broker – người môi giới tài chính cho các sàn chứng khoán. IB Forex đảm nhận nhiệm vụ sale, giới thiệu sản phẩm cũng như hỗ trợ, tư vấn nhằm kết nối sự giao thương giữa khách hàng và Broker
Hình thức 1: Rebate thông qua môi giới IB
Khi giao dịch thông qua môi giới, họ sẽ được chiết khấu một khoản tiền hoa hồng nhỏ (khoảng 10-20%) mỗi khi nhà đầu tư thanh toán giao dịch trên sàn từ Broker. Tương tự, nhà đầu tư cũng sẽ nhận được một khoản rebate từ nhà môi giới sau khi họ đăng ký tài khoản mà nhà môi giới cung cấp. Phần trăm hoa hồng mà nhà môi giới nhận được tính dựa trên giá trị giao dịch ở từng loại tài khoản khác nhau.
Ví dụ: Anh A muốn mở tài khoản tại sàn Forex thông qua sự hướng dẫn, hỗ trợ của IB.
Mua cặp tiền XAUUSD có mức giá: 2731.525/2731.725
Giá trị lot: 10 USD
Spread = 2731.725 – 2731.521 = 0.00020 = 2 pips
Phí Spread từ trader = 2 x 1 x 10 = 20 USD
Giả sử hoa hồng IB nhận được là 30%/lot = 20 x 30% = 6 USD
Giả sử nhà đầu tư nhận được chiết khấu từ IB là 70%/lot = 6 x 70% = 4.2 USD
Kết luận: Số tiền nhà đầu tư nhận được sau mỗi lần giao dịch là 4.2 USD và IB nhận được là 6 USD.
Hình thức 2: Rebate không thông qua môi giới IB
Sàn Forex sẽ hỗ trợ cho những nhà đầu tư giao dịch không thông qua môi giới bằng những chương trình Rebate hấp dẫn. Khi đó các Broker sẽ không cần thông qua IB để hoàn tiền cho nhà đầu tư với điều kiện nhà đầu tư phải đạt khối lượng giao dịch tối thiểu.
Tiền rebate sẽ được tính dựa trên phần trăm phí hoa hồng hay là khoản phí dịch vụ phải trả cho nhà cố vấn/môi giới để họ cung cấp những dịch vụ nhằm xử lý các giao dịch.
Ví dụ:
Giả sử khi thực hiện giao dịch cho cặp EUR/USD. Nhà đầu tư phải trả phí commission (phí hoa hồng) là 6 USD/lot và tỷ lệ Rebate là 20%. Để nhận được Rebate, nhà đầu tư phải thực hiện giao dịch tối thiểu 20 lot/tháng.
Phí commission phải trả mỗi tháng: 120 USD
Rebate nhà đầu tư nhận được: 24 USD
Liệu Rebate có tốt không? Và có nên đăng ký Rebate hay không?
Dù ít hay nhiều thì các chương trình rebate cũng giúp cho trader tiết kiệm được chi phí giao dịch. Giao dịch với khối lượng càng lớn thì càng tiết kiệm được nhiều.
Tuy nhiên, rebate chỉ phát huy được tính hiệu quả của nó khi các điều kiện giao dịch tại sàn forex phải tốt, chi phí giao dịch phải thấp.
Thu nhập của các broker khi hoạt động với vai trò nhà môi giới là từ spread và phí hoa hồng trên mỗi giao dịch của trader. Một broker có tỷ lệ rebate cao nhưng spread cũng cao (cao hơn nhiều so với mặt bằng chung của thị trường), khi trader giao dịch khối lượng lớn, chi phí phải trả cho spread là rất nhiều nhưng rebate chỉ cố định trên số lot giao dịch thì số tiền hoàn lại không là gì so với chi phí.
Ví dụ: một broker có spread trên cặp EUR/USD là 3 pips, có chương trình rebate là 10$/lot. Nếu giao dịch 10 lots, chi phí phải trả cho spread là 300$. Tỷ lệ rebate là 10$/lot, suy ra tiền hoàn lại là 100$. Vậy, chi phí bỏ ra cuối cùng là 200$. Broker khác không có chương trình rebate nhưng spread trên cặp EUR/USD là 0.2 pips thì chi phí spread khi giao dịch 10 lots là 20$. Sự khác biệt quá rõ ràng.
Chính vì vậy, rebate là tốt nhưng các bạn cần lựa chọn sàn forex uy tín, điều kiện giao dịch tốt thì chương trình hoàn tiền mới phát huy được tính hiệu quả của nó.
Nếu mở tài khoản thông qua IB để tham gia vào chương trình rebate thì các bạn cũng cần lưu ý về độ uy tín của IB đó. Việc nhận diện IB lừa đảo cũng không phải khó, họ sẽ cam kết tỷ lệ rebate hấp dẫn để thu hút nhà đầu tư, sau đó lôi kéo nhà đầu tư giao dịch với khối lượng lớn để họ nhận được hoa hồng nhiều hơn nhưng cuối cùng không trả rebate hoặc có trả nhưng tỷ lệ thấp hơn so với cam kết ban đầu.
Các bạn cũng nên cân nhắc với các IB uy tín nhưng cam kết trả rebate quá cao vì rebate cao nghĩa là họ nhận được hoa hồng từ broker cao mà hoa hồng cao là do sàn forex thu về nhiều lợi nhuận từ spread. Lúc này thì rebate chỉ có lợi cho broker và IB.
Tóm lại, Rebate là tốt nhưng các bạn phải chọn được IB và sàn Forex uy tín.
Làm sao để có được Rebate (hoa hồng) trong Forex?
Để có thể nhận được Rebate, trước hết cần tìm kiếm công ty phân phối điều hành Broker. Tại đó bạn có thể lựa chọn một trong số rất nhiều nhà môi giới uy tín mà công ty họ đề cập. Trước khi đưa ra quyết định lựa chọn Broker nào, bạn cần đọc rõ những điều khoản, hợp đồng, điều kiện thoả thuận.
Sau đó, khi bạn đăng ký và thực hiện giao dịch, công ty cung cấp Rebate đó sẽ nhận được khoản tiền chiết khấu. Nhà đầu tư khi đó cũng sẽ nhận được tiền Rebate khi giao dịch đạt mức tối thiểu mà đã đề cập ở khoản điều kiện trước đó.
Những lưu ý khi thực hiện Rebate trong mua bán cổ phiếu, Forex
- Cho vay chứng khoán là một tính năng chính của bán khống, trong đó một nhà đầu tư mượn chứng khoán để bán ngay lập tức, hy vọng thu được lợi nhuận bằng cách mua lại sau đó với giá thấp hơn.
- Giảm giá cho vay cổ phiếu là một điều khá là thu hút mọi người trong cho vay chứng khoán. Người cho vay được bồi thường bằng các khoản phí, giúp tăng cường lợi nhuận của nó đối với chứng khoán.
- Thông thường, kiểu sắp xếp này không có sẵn cho các nhà đầu tư cá nhân nhỏ . Giảm giá cho vay cổ phiếu thường chỉ có sẵn cho các khách hàng lớn hơn với đủ tiền mặt, chẳng hạn như thương nhân chuyên nghiệp, nhà đầu tư tổ chức và nhà môi giới / đại lý khác.
- Ngoài ra, những người vay không sử dụng tiền mặt làm tài sản thế chấp sẽ không được giảm giá cho vay cổ phiếu.
- Những người vay đã đưa các loại tài sản khác làm tài sản thế chấp thường sẽ vẫn chịu trách nhiệm về phí của người cho vay, ngay cả khi tài sản thế chấp đó ở dạng chứng khoán gần như tương đương với tiền mặt, trái phiếu kho bạc…
KẾT LUẬN
Trên đây là những thông tin về Rebate và cách tính Rebate trong giao dịch Forex mà chúng tôi muốn chia sẻ đến các bạn đọc. Chúc các bạn sẽ thật thành công nhé!
